За 2023 год в Башкирии обнаружены 22 сомнительные финансовые компании

В Башкирии в течение 2023 года признаки нелегальной финансовой деятельности были обнаружены в работе 22 организаций. Это 19 «чёрных кредиторов» и три финансовые пирамиды.

Чёрные кредиторы занимаются незаконной выдачей займов, мимикрируя под ломбарды и микрофинансовые организации. На самом же деле они не состоят в государственных реестрах.

«Клиенты лжеломбардов могут остаться без заложенного имущества, которое кредитор может продать в любой момент. А заёмщики незаконных микрокредитных компаний часто получают займы под завышенные проценты, — рассказал замглавы Нацбанка Наиль Габидуллин. — Есть также комиссионные магазины, которые маскируются под ломбарды. Они принимают от граждан имущество с правом выкупа, однако на деле могут продать заложенные ценности».

Финансовые пирамиды, напротив, привлекают деньги граждан, обещая высокую прибыль. В действительности же деньги никуда не инвестируются и первые выплаты идут только за счет средств новых клиентов.

Сведения о сомнительных финансовых компаниях Банк России вносит в предупредительный список. Все желающие могут проверить организацию, с которой собираются иметь дело. Сегодня в этом перечне более 12,5 тыс. компаний со всей страны, 50 из них зарегистрированы в Башкирии. Для сравнения: в конце 2020 года в республике выявили девять чёрных кредиторов и три финансовые пирамиды.