В Башкирии работали девять «черных кредиторов» и три финансовые пирамиды

На финансовом рынке Башкирии в январе – сентябре выявлено 12 нелегальных организаций. Девять из них оказались «черными кредиторами», три – финансовыми пирамидами, сообщили в Нацбанке РБ. Материалы обо всех случаях переданы в правоохранительные органы.

В числе выявленных в республике нелегальных кредиторов – компании, ранее исключенные из государственного реестра микрофинансовых организаций за нарушения в деятельности. Имеются факты, когда ООО и ИП занимались выдачей займов под залог недвижимости или автомобилей, в то время как заниматься этим могут только профессиональные организации-кредиторы. Также выявлены «черные кредиторы», которые маскировались под ломбарды, а в действительности работали как комиссионные магазины, не оформляя залоговых билетов и имея возможность продать заложенную вещь в любое время.

Среди обнаруженных финансовых пирамид – компании, действовавшие под видом потребительских кооперативов. Такая организационно-правовая форма предполагает привлечение имущественных паевых взносов для торговой, заготовительной, производственной и иной деятельности. Однако нелегалы, привлекая средства населения, на самом деле не инвестировали их в реальные проекты. Кроме того, злоумышленники приглашали инвесторов, обещая им доходные вложения в недвижимость или высокотехнологичный бизнес.

«Следует обязательно проверить организацию, которая предлагает тот или иной продукт или услугу. Легально ли работает компания, есть ли у нее лицензия Банка России, состоит ли она в реестре регулятора, можно узнать на сайте Центрального банка Российской Федерации и в мобильном приложении «ЦБ онлайн». В обратном случае можно быть уверенным, что вы столкнулись с мошенниками», – прокомментировал замуправляющего Нацбанком по РБ Егор Михтанюк.