ЦБ расширил признаки мошеннических переводов

С начала 2026 года банки начали выявлять мошеннические переводы по расширенному ряду признаков. Теперь их 12 вместо шести. Напомним о прежних:

 - реквизиты получателя денег есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях;
- перевод с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и сведения о нем попали в базу данных Банка России;
- информация о получателе денег есть в собственной базе данных банка о подозрительных переводах;
- нетипичная для клиента операция – например, по сумме, периодичности или времени ее совершения;
- в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело о мошенничестве;
- поступление информации, свидетельствующей о риске мошенничества. Например, оператор связи заметит нехарактерную для человека телефонную активность, в том числе по sms и в мессенджерах. 

О добавленных признаках пресс-служба ЦБ постаралась доступно рассказать в карточках. Это более сложные действия, о которых следует знать и добросовестным пользователям, чтобы не попасть в непредвиденную ситуацию.

Ранее ЦБ рассказывал, как избежать блокировки карт.