Эксперты в Башкирии рассказали, как мошенники вербуют жителей для вывода денег

В Башкирии участились случаи вовлечения граждан в преступные схемы кибермошенников, которые предлагают людям быстрый заработок минимальными усилиями. Для этого аферисты просят человека оформить на себя банковскую или сим-карту. Такие сообщения появляются в основном в интернете — как правило, в телеграм-каналах. Однако, как рассказали в пресс-службе отделения - Нацбанка по РБ Банка России, в последнее время злоумышленники все чаще расклеивают подобные объявления на улицах, предлагая приобрести карту за «хорошие деньги».

Большинство жителей и не догадываются, что через эти карты телефонные мошенники переводят, а потом обналичивают деньги, украденные со счетов обманутых граждан. А ведь те, кто за вознаграждение открывает счет в банке, оформляет карты и передает их в пользование третьим лицам или сам использует свои счета для транзита похищенных денежных средств, становятся вовлеченными в преступную деятельность. Они выполняют функцию подставных людей — так называемых дропперов.

Практика показывает, что чаще всего дропперами становятся школьники и студенты, не задумываясь, какими последствиями может обернуться для них легкий доход. Речь идет о значительных финансовых потерях и даже уголовном наказании. Есть и такие, которые знают, но закрывают глаза, поскольку уверены в безнаказанности.

«Передача банковских и сим-карт третьим лицам не освобождает их владельцев от ответственности, а осознанная их передача за вознаграждение может рассматриваться правоохранительными органами как соучастие в отмывании денежных средств, полученных преступным путем, или иные преступления. Стремление быстро и легко заработать может обернуться причастностью к уголовному преступлению, в том числе в составе организованной преступной группы. А дроппер — это низшее звено преступной сети, на которое правоохранители выходят в первую очередь», — отмечает начальник отдела управления уголовного розыска МВД по Башкирии Марат Гузаиров.

Дропперов могут привлечь по 187-й статье УК РФ, которая устанавливает ответственность за незаконное использование расчетных карт. Она предусматривает наказание вплоть до штрафа в один миллион рублей или лишения свободы на срок до 7 лет. Также УК страны предполагает наказание сроком до 10 лет тюрьмы по статье 159 «Мошенничество». А статья 1102 Гражданского кодекса РФ обязывает вернуть необоснованный заработок.

«Банкам рекомендовано приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом лицам, информация о которых внесена в базу данных Банка России о переводах денежных средств без согласия клиента. А с 2024 года вступит в силу закон, по которому банки будут уже в обязательном порядке отключать доступ к дистанционному банковскому обслуживанию дропперам, если информация об их противоправных действиях поступила от МВД России», — прокомментировал замуправляющего отделением - Национальным банком по РБ Банка России Наиль Габидуллин.

Оказавшимся под влиянием мошенников и передавшим банковскую либо сим-карту, пароли, коды доступа к счетам, онлайн-кошелькам и мобильным банкам советуют заблокировать их любым доступным способом.

Ранее «Башинформ» предупреждал о новом опасном виде мошенничества в республике.