ЦБ предложил банкам внутренние расследования случаев с мошенниками

Регулятор предложил банкам расследовать случаи выдачи кредитов людям, которые потом перевели их мошенникам. Это должно выявлять сотрудников, которые невольно или сознательно помогают аферистам. Это предложение получило одобрение на Экспертном совете по защите прав потребителей финрынка, узнали «Известия».

Банкам предлагается изучить процедуру согласования кредитов, средства которых потом ушли к мошенникам: просмотреть записи камер, опросить сотрудников, оценить, как они оценивали уровень кредитоспособности заявителя.

Ведь зачастую крупные суммы под большие проценты выдаются людям с явно низкими доходами — например, пенсионерам или студентам. Это может быть и сговор, а может — желание выполнить поставленные задачи по кредитованию, указывают эксперты.

1 сентября в силу вступит закон о противодействии кредитному мошенничеству, и ЦБ предлагает подготовить внутренние регламенты к этому сроку.

По данным Банка России, 40% похищенных у людей средств являются кредитными.

На днях аферисты выманили у уфимского врача 3,2 млн руб., в том числе заставив его продать машину, а выпускницу одного из вузов Уфы обманули «перерасчётом стипендии».