Распознать финансовую пирамиду на начальном уровне не всегда просто. Однако есть яркие признаки, которые должны вас насторожить:
• вам обещают (и даже гарантируют) высокую доходность, намного превышающую рыночный уровень;
• для привлечения клиентов разработана агрессивная рекламная кампания — в СМИ, интернете, социальных сетях и т.д.;
• нет никакой информации ни об учредителях, владельцах, руководителях организации, ни о том, куда будут вкладываться деньги клиентов. Как правило, инвестировать обещают в нефте- и золотодобычу, строительство и другие высокодоходные отрасли, однако документально подтвердить намерения вам не смогут;
• мошенники могут маскироваться под узнаваемые бренды. В названиях, символике, рекламных объявлениях используются элементы, которые делают их похожими на известные компании, банки, микрофинансовые организации;
• у организации отсутствует лицензия Банка России (и вообще какая бы то ни было лицензия).
Полный перечень признаков есть
на сайте Центробанка РФ.